Ganancia de capital en Puerto Rico | Qué es, cómo se calcula y cuánto se paga

💸 Ganancia de Capital en Puerto Rico: Qué es, cómo se calcula y qué debes saber si vas a vender una propiedad

🏠 ¿Planeas vender tu casa o propiedad pronto?

Si vas a vender, es vital entender qué es la ganancia de capital, cuánto podrías pagar en contribuciones y si aplicas a alguna exención o beneficio contributivo. En este blog te explicamos todo lo que necesitas saber para evitar sorpresas y vender con claridad.

📘 ¿Qué es la ganancia de capital?

La ganancia de capital es la diferencia entre el precio en que compraste una propiedad y el precio en que la vendes, luego de descontar ciertos gastos relacionados. Si vendes más caro de lo que pagaste, el gobierno considera eso una ganancia tributable.

📌 Ejemplo sencillo:
Compraste en $120,000 y vendes en $180,000 → Ganancia = $60,000

💼 ¿Cuánto se paga de ganancia de capital en Puerto Rico?

Esto depende si eres residente y si fue tu residencia principal:

▶️ Si eres residente bona fide en Puerto Rico:

• Tributas solo a nivel local (Hacienda), no federal
  
  

• Tasa promedio: 15% sobre la ganancia neta
  
  

• En algunos casos, puede aplicar 0% si tienes exención por residencia principal
  
  

▶️ Si no resides en PR o eres extranjero:

• Puedes tener que tributar también a nivel federal (IRS)
  
  

• Te pueden retener automáticamente un % en el cierre
  
  

🛠️ ¿Qué gastos puedes descontar de la ganancia?

• Costos de compra (honorarios, CRIM adelantado, inspecciones)
  
  

• Costos de mejoras permanentes (cocina nueva, marquesina, etc.)
  
  

• Costos de cierre al vender (comisión, abogado, sellos)
  
  

Cuanto más documentado tengas esos gastos, menos pagas.

🏡 ¿Qué pasa si fue tu residencia principal?

Si fue tu residencia principal por al menos 2 de los últimos 5 años, podrías estar exento hasta cierto monto (hasta $250K individual o $500K en pareja, bajo ciertas condiciones).

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🔍 ¿Y si heredaste la propiedad?

Si heredaste la propiedad, el “costo base” cambia. Se calcula en base al valor de tasación al momento de heredar, no cuando el familiar la compró.

Esto puede ayudarte a pagar menos ganancia de capital.
🔗 Lee qué hacer si heredas una propiedad

🔄 ¿Qué pasa si reinvierto la ganancia en otra propiedad?

En Puerto Rico no existe un mecanismo automático de "1031 Exchange" como en Estados Unidos federal, donde puedes diferir el pago de ganancia de capital si reinviertes en otra propiedad similar.

Sin embargo, algunos CPA en Puerto Rico aplican estrategias similares si:

• Reinviertes el dinero en otra propiedad en la isla
  
  

• La compra se hace en un término razonable de tiempo
  
  

• Documentas bien la intención de inversión
  
  

🧠 Esto no está garantizado ni es automático, por lo que es clave consultarlo con un contador público autorizado (CPA) antes de vender si tu plan es reinvertir.

⚖️ ¿Debes declarar la ganancia tú o lo hace el abogado?

En Puerto Rico, los abogados de cierre no reportan directamente esa ganancia. Eres tú quien debe incluirla en tu planilla. Si no lo haces, puedes recibir una multa o auditoría.

💡 Tip: asesórate con un CPA antes de vender, especialmente si es una propiedad heredada o si no vives en Puerto Rico.

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🤔 Preguntas frecuentes sobre Ganancia de Capital

❓ ¿Tengo que pagar ganancia de capital si fue mi casa principal?
✅ Posiblemente no. Si viviste al menos 2 años ahí, podrías estar exento.

❓ ¿Cómo se calcula la ganancia si heredé la propiedad?
✅ Se usa la tasación al momento de heredar, no el precio original.

❓ ¿Debo incluir gastos de cierre y mejoras en el cálculo?
✅ Sí, eso reduce la cantidad tributable.

❓ ¿Qué pasa si no reporto la ganancia?
✅ Puedes ser auditado o recibir penalidades. Decláralo correctamente con tu CPA.

❓ ¿Pagan los compradores también impuestos por ganancia?
✅ No. Solo quien vende paga contribuciones por la ganancia.

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